金元順安金元寶貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
金元順安金元寶貨幣市場基金（B類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-08-26
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
送出日期：2025-08-27
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱金元順安金元寶貨幣B類基金代碼620011
寧波銀行股份有限
基金管理人金元順安基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2014-08-01
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金經(jīng)
2018-01-26
理的日期蘇利華
證券從業(yè)日期2010-06-01
基金經(jīng)理
開始擔任本基金基金經(jīng)
2023-10-23
理的日期李瑋
證券從業(yè)日期2016-11-29
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
在保持基金資產(chǎn)的低風險和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準
投資目標
的投資回報。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存
款，短期融資券，一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款和大額存單，期限在一年
以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)，期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購，剩余
期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持類證券，以及中國
投資范圍
證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許貨幣市場基金投資同業(yè)存單的，基金管理人
可以在不改變本基金既有投資策略和風險收益特征并在控制風險的前提下，經(jīng)與
基金托管人協(xié)商一致后，按照相關法律法規(guī)的規(guī)定參與同業(yè)存單的投資，不需召
開基金份額持有人大會，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構的
規(guī)定執(zhí)行。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在
履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金將綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特征，在保證基金
資產(chǎn)的安全性和流動性的基礎上力爭為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。同時，通過對國
主要投資策略
內(nèi)外宏觀經(jīng)濟走勢、貨幣政策和財政政策的研究，結合對貨幣市場利率變動的預
期，進行積極的投資組合管理。
業(yè)績比較基準同期七天通知存款利率（稅后）
本基金系貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動性、低風險品種，其
風險收益特征
預期收益和預期風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
注：
具體投資策略詳見《金元順安金元寶貨幣市場基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來／最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的
比較圖
注：
1、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)；
2、合同生效當年期間的相關數(shù)據(jù)和指標按實際存續(xù)期計算，不按整個自然年度進行折算；
3、數(shù)據(jù)有效期截止2023年12月31日。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
本基金B(yǎng)類份額不收取申購費、贖回費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率 收取方
管理費 0.20% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 0.01% 銷售機構
審計費用 80,000元 會計師事務所
信息披露費 120,000元 規(guī)定披露報刊
其他費用 詳見《招募說明書》中的“基金費用與稅收”章節(jié)。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費用等為由基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。年金額為當年
度預估年費用金額，非實際產(chǎn)生費用金額，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
- 0.26%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披
露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風險是市場風險、管理風險、流動性風險、本基金特有風險及其他風險等。
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險以及流動性風險。貨
幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應對贖回進
行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具流動性不足而面臨流動性風險。
（二）重要提示
本基金系經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）證監(jiān)許可證監(jiān)許可[2014]377號
文核準發(fā)行。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
本基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，本基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生
變更的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，
如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注本基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見金元順安基金管理有限公司官方網(wǎng)站www.jysa99.com、客服電話：400-666-0666
1、《金元順安金元寶貨幣市場基金基金合同》
2、《金元順安金元寶貨幣市場基金托管協(xié)議》
3、《金元順安金元寶貨幣市場基金招募說明書》
4、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機構及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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