國泰價(jià)值經(jīng)典靈活配置混合型證券投資基金(LOF)基金產(chǎn)品資料概要更新
國泰價(jià)值經(jīng)典靈活配置混合型證券投資基金(LOF)基
金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年9月17日
送出日期：2025年9月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
國泰價(jià)值經(jīng)典靈活配置
基金簡(jiǎn)稱基金代碼160215
混合(LOF)
中國建設(shè)銀行股份有限
基金管理人國泰基金管理有限公司基金托管人
公司
上市交易所及上深圳證券交易所
基金合同生效日2010-08-13
市日期2010-09-13
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
2020-07-24
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理徐治彪
證券從業(yè)日期2012-07-01
場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱國泰價(jià)值
擴(kuò)位簡(jiǎn)稱國泰價(jià)值LOF
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
其他定期報(bào)告中予以披露。連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見本基金招募說明書（更新）“第十三節(jié)基金的投資”。
本基金主要依據(jù)價(jià)值投資經(jīng)典指標(biāo)，投資于具有良好盈利能力和價(jià)值
投資目標(biāo)被低估的股票，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，謀求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定
增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股
票、存托憑證）、股指期貨、權(quán)證等權(quán)益類金融工具，債券（包括國
投資范圍
債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、中小企業(yè)私募債、
地方政府債券、政府支持債、政府支持機(jī)構(gòu)債、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債
券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券
等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單等固定收益類
金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具
（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資原則及投資比例按法
律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
基金的投資組合比例為：股票投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為0%-95%，
其中，不低于80%的股票資產(chǎn)投資于具有良好盈利能力和價(jià)值被低估
的股票。權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的比例為0%-3%。每個(gè)交易日日終
在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保留的現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其
中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
當(dāng)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定變更時(shí)，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可對(duì)上
述資產(chǎn)配置比例進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。
1、資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、存托憑證投資策略；4、債
主要投資策略券投資策略；5、權(quán)證投資策略；6、資產(chǎn)支持證券投資策略；7、中
小企業(yè)私募債投資策略；8、股指期貨投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)滬深300指數(shù)收益率×60%＋中證全債指數(shù)收益率×40%
本基金為混合型基金，是證券投資基金中預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益中等的
風(fēng)險(xiǎn)收益特征產(chǎn)品?；鸬念A(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，
低于股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-06-30
0.06%其他資產(chǎn)
0.61%固定收益投資
5.54%銀行存款和結(jié)算
備付金合計(jì)
93.79%權(quán)益投資
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
60.00%50.00%40.00%30.00%20.00%10.00%0.00%-10.00%-20.00%-30.00%
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
凈值增長率 54.14% 0.33% 26.31% -23.72% 40.60% 28.31% 24.01% -12.14% -9.88% -8.13%
業(yè)績基準(zhǔn)收益率 7.52% -8.42% 13.72% -12.69% 23.23% 17.68% -0.60% -11.98% -4.87% 12.91%
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
50萬元≤M
申購費(fèi)（前收費(fèi)）
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
N
7天≤N
365天≤N
贖回費(fèi)
N≥730天0.00%場(chǎng)外
N
N≥7天0.50%場(chǎng)內(nèi)
注：場(chǎng)內(nèi)交易費(fèi)用以證券公司實(shí)際收取為準(zhǔn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費(fèi)方式/年費(fèi)率
費(fèi)用類別收取方
或金額（元）
管理費(fèi)1.20%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用25,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
其他按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
約定可以在基金財(cái)
產(chǎn)中列支的費(fèi)用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.46%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相
關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書（更新）等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、上市交易的風(fēng)險(xiǎn)、法律文
件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、本基金特定風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)
險(xiǎn)等。
本基金特定風(fēng)險(xiǎn)：
本基金屬于混合型基金，基金資產(chǎn)整體的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金和債券
型基金，低于股票型基金。面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、上市交易的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
1、本基金可投資國內(nèi)上市的科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則
等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：
（1）退市風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，退市時(shí)間更短，退市速度更快；退市情形更多，新增
市值低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、上市公司信息披露或者規(guī)范運(yùn)作存在重大缺陷導(dǎo)致退市的情形；執(zhí)行標(biāo)
準(zhǔn)更嚴(yán)，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營能力，僅依賴與主業(yè)無關(guān)的貿(mào)易或者不具備商業(yè)實(shí)質(zhì)的關(guān)聯(lián)交易
維持收入的上市公司可能會(huì)被退市；且不設(shè)暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市制度，科創(chuàng)板上
市公司股票退市風(fēng)險(xiǎn)更大。
（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板股票集中來自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)
藥等高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)公司為初創(chuàng)型公司，公司未來盈利、現(xiàn)金流、估
值均存在不確定性，與傳統(tǒng)二級(jí)市場(chǎng)投資存在差異，整體投資難度加大，科創(chuàng)板股票市場(chǎng)風(fēng)
險(xiǎn)加大。
科創(chuàng)板股票競(jìng)價(jià)交易設(shè)置較寬的價(jià)格漲跌幅限制，首次公開發(fā)行上市的股票，上市后前
5個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制，其后漲跌幅比例為20%，可能產(chǎn)生股票價(jià)格大幅波動(dòng)的
風(fēng)險(xiǎn)。
（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板整體投資門檻較高，科創(chuàng)板的投資者可能以機(jī)構(gòu)投資者為主，科創(chuàng)板股票流動(dòng)性
可能弱于其他市場(chǎng)板塊，基金組合存在無法及時(shí)變現(xiàn)及其他相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（4）集中度風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投標(biāo)的較少，投資者容易集中投資于少量股票，市場(chǎng)可能存
在高集中度狀況，整體存在集中度風(fēng)險(xiǎn)。
（5）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板上市公司均為市場(chǎng)認(rèn)可度較高的科技創(chuàng)新公司，在公司經(jīng)營及盈利模式上存在趨
同，所以科創(chuàng)板股票相關(guān)性較高，市場(chǎng)表現(xiàn)不佳時(shí)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將更為顯著。
（6）政策風(fēng)險(xiǎn)
國家對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會(huì)對(duì)科創(chuàng)板上市公司帶來較大影響，國
際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化對(duì)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板企業(yè)也會(huì)帶來政策影響。
2、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，存
托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的變更注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機(jī)構(gòu)見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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