國投瑞銀中證全指自由現(xiàn)金流指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
國投瑞銀中證全指自由現(xiàn)金流指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金
開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
公告送出日期：2025年8月1日
1公告基本信息
基金名稱 國投瑞銀中證全指自由現(xiàn)金流指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金
基金簡(jiǎn)稱 國投瑞銀中證全指自由現(xiàn)金流指數(shù)發(fā)起式
基金主代碼 024400
基金運(yùn)作方式 契約型開放式
基金合同生效日 2025年7月29日
基金管理人名稱 國投瑞銀基金管理有限公司
基金托管人名稱 華泰證券股份有限公司
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)名稱 國投瑞銀基金管理有限公司
公告依據(jù) 《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）及本基金基金合同和招募說明書等
申購起始日 2025年8月5日
贖回起始日 2025年8月5日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入起始日 2025年8月5日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出起始日 2025年8月5日
定期定額投資起始日 2025年8月5日
下屬分級(jí)基金的基金簡(jiǎn)稱 國投瑞銀中證全指自由現(xiàn)金流指數(shù)發(fā)起式A 國投瑞銀中證全指自由現(xiàn)金流指數(shù)發(fā)起式C
下屬分級(jí)基金的交易代碼 024400 024401
該分級(jí)基金是否開放申購、贖回（轉(zhuǎn)換、定期定額投資） 是 是
2日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間
本基金基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)的具體辦理時(shí)間
為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人
根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除
外。
由于各銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)安排等原因，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間可能有所不
同，請(qǐng)?jiān)斠姼麂N售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場(chǎng)、證券/期貨交易所交易
時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行
相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上
公告。
3日常申購業(yè)務(wù)
3.1申購金額限制
（1）投資人在銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)首次申購基金份額的單筆最低限額為人民幣1
元（含申購費(fèi)），追加申購單筆最低限額為人民幣1元（含申購費(fèi)）。在不低于
上述規(guī)定的金額下限的前提下，如基金銷售機(jī)構(gòu)有不同規(guī)定，投資者需同時(shí)遵循
該銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
（2）基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額的數(shù)
量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定
媒介上公告。
3.2申購費(fèi)率
本基金A類基金份額在申購時(shí)收取基金申購費(fèi)用，C類基金份額不收取申購
費(fèi)用。
本基金A類基金份額的申購費(fèi)用如下：
申購金額（M） 申購費(fèi)率
M＜500萬元 1.00%
M≥500萬元 1000元/筆
投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購，A類基金份額適用費(fèi)率按單筆A類基金
份額的申購申請(qǐng)分別計(jì)算。A類基金份額的申購費(fèi)用由申購A類基金份額的投資
者承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記結(jié)算等各項(xiàng)
費(fèi)用。
本基金從C類基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為
0.25%，銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式可詳見本基金最新的招募說明書。
3.3其他與申購相關(guān)的事項(xiàng)
（1）投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付申購款
項(xiàng)，申購成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。
（2）基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最
遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。
（3）在不違反法律法規(guī)且在不對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響
的情況下，基金管理人及其他銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)市場(chǎng)情況對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一
定的優(yōu)惠，并履行必要的程序和信息披露手續(xù)。
（4）基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購申
請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行
確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜
臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購不成功或無效，則
申購款項(xiàng)本金退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確
實(shí)接收到申購申請(qǐng)。申購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申購申請(qǐng)及申
購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述規(guī)則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人
必須在新規(guī)則開始實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4日常贖回業(yè)務(wù)
4.1贖回份額限制
（1）投資人贖回基金份額，單筆最低贖回份額為0.01份，賬戶最低保留
份額為0份。在不低于上述規(guī)定的贖回最低限額的前提下，如基金銷售機(jī)構(gòu)有
不同規(guī)定，投資者需同時(shí)遵循該銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
（2）基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定贖回份額的數(shù)
量限制。基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
4.2贖回費(fèi)率
本基金贖回費(fèi)率按持有時(shí)間遞減。A類基金份額及C類基金份額的贖回費(fèi)率
具體如下：
持有期（Y） 贖回費(fèi)率
Y＜7天 1.50%
Y≥7天 0.00%
對(duì)于持續(xù)持有基金份額少于7日的投資人收取的贖回費(fèi)，將全額計(jì)入基金財(cái)
產(chǎn)。
4.3其他與贖回相關(guān)的事項(xiàng)
（1）基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，基金管理人按“先進(jìn)先出”的原
則，即對(duì)該基金份額持有人在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行贖回處理時(shí)，申購
確認(rèn)日在先的基金份額先贖回，申購確認(rèn)日在后的基金份額后贖回，以確定所適
用的贖回費(fèi)率。
（2）基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最
遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。
（3）在不違反法律法規(guī)且在不對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響
的情況下，基金管理人及其他銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)市場(chǎng)情況對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一
定的優(yōu)惠，并履行必要的程序和信息披露手續(xù)。
（4）基金份額持有人在遞交贖回申請(qǐng)時(shí)，必須有足夠的基金份額余額?；?
金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。投資
人贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在
發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款
項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障
或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款
項(xiàng)順延至上述情形消除后的下一個(gè)工作日劃往基金份額持有人銀行賬戶。
5日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
5.1轉(zhuǎn)換費(fèi)率
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換的申購補(bǔ)差費(fèi)兩部分構(gòu)成，具
體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)不同基金的申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率的差異情況而定。
（1）申購補(bǔ)差費(fèi)：轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率的補(bǔ)差。
從申購費(fèi)用低的基金向申購費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換時(shí),每次收取申購補(bǔ)差費(fèi)用；
從申購費(fèi)用高的基金向申購費(fèi)用低的基金轉(zhuǎn)換時(shí),不收取申購補(bǔ)差費(fèi)用。
（2）贖回費(fèi)：在進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換時(shí)，轉(zhuǎn)出基金視同贖回申請(qǐng)，如涉及的轉(zhuǎn)出
基金有贖回費(fèi)用,則收取該基金的贖回費(fèi)用。同一筆轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)中包含不同持有時(shí)
間的基金份額，分別按照持有時(shí)間收取相應(yīng)的贖回費(fèi)用。
基金轉(zhuǎn)換采取未知價(jià)法，以轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。
基金轉(zhuǎn)換公式及其計(jì)算如下：
轉(zhuǎn)出金額＝基金轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值
基金贖回費(fèi)＝轉(zhuǎn)出金額×適用的贖回費(fèi)率
轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)(價(jià)外法)=(轉(zhuǎn)出金額–基金贖回費(fèi))*轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)費(fèi)率
/(1+轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)費(fèi)率)
轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)(價(jià)外法)=(轉(zhuǎn)出金額-基金贖回費(fèi))*轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)費(fèi)率
/(1+轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)費(fèi)率)
補(bǔ)差費(fèi)=轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)-轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)
凈轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額-基金贖回費(fèi)－補(bǔ)差費(fèi)
轉(zhuǎn)入份額＝凈轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值
（對(duì)于收取固定金額申購費(fèi)的，從申購費(fèi)用低的基金向申購費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)
換適用絕對(duì)數(shù)額的補(bǔ)差費(fèi)）。
（3）基金轉(zhuǎn)換采取單筆計(jì)算法，投資人當(dāng)日多次轉(zhuǎn)換，單筆計(jì)算轉(zhuǎn)換費(fèi)用。
5.2其他與轉(zhuǎn)換相關(guān)的事項(xiàng)
（1）本基金在直銷渠道開通與本公司旗下其他開放式基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，
各基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開放狀態(tài)及交易限制詳見各基金最新相關(guān)公告。
（2）辦理日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所交易
日（基金管理人暫停申購、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)除外）。
（3）關(guān)于本基金在其他基金銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)情況，請(qǐng)投資者以基金銷
售機(jī)構(gòu)的發(fā)布的最新相關(guān)信息為準(zhǔn)，或直接咨詢基金銷售機(jī)構(gòu)。
6定期定額投資業(yè)務(wù)
本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)在已開通此業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)辦理，具體業(yè)務(wù)規(guī)
則以相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。
7基金銷售機(jī)構(gòu)
7.1直銷機(jī)構(gòu)
國投瑞銀基金管理有限公司直銷中心
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號(hào)安信金融大廈18樓
電話：(0755)83575993 83575994
傳真：(0755)82904048
聯(lián)系人：馬征、李沫
客戶服務(wù)電話：400-880-6868、0755-83160000
公司網(wǎng)站：www.ubssdic.com
7.2非直銷機(jī)構(gòu)
（1）西部證券股份有限公司
（2）京東肯特瑞基金銷售有限公司
（3）上海大智慧基金銷售有限公司
（4）和耕傳承基金銷售有限公司
（5）北京度小滿基金銷售有限公司
（6）深圳前海微眾銀行股份有限公司
（7）上海好買基金銷售有限公司
（8）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
（9）通華財(cái)富（上海）基金銷售有限公司
（10）上海天天基金銷售有限公司
（11）珠海盈米基金銷售有限公司
（12）國泰海通證券股份有限公司
（13）國投證券股份有限公司
（14）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
（15）上海陸金所基金銷售有限公司
（16）中信建投證券股份有限公司
（17）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
（18）北京雪球基金銷售有限公司
（19）國盛證券有限責(zé)任公司
（20）長(zhǎng)江證券股份有限公司
（21）華泰證券股份有限公司
（22）國新證券股份有限公司
（23）中信期貨有限公司
（24）騰安基金銷售（深圳）有限公司
（25）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
（26）渤海證券股份有限公司
（27）中泰證券股份有限公司
（28）中信證券華南股份有限公司
（29）國金證券股份有限公司
（30）山西證券股份有限公司
（31）方正證券股份有限公司
（32）華龍證券股份有限公司
（33）浙江同花順基金銷售有限公司
（34）諾亞正行基金銷售有限公司
（35）中信證券(山東)有限責(zé)任公司
（36）招商證券股份有限公司
（37）中信證券股份有限公司
（38）中國中金財(cái)富證券有限公司
（39）泛華普益基金銷售有限公司
（40）華寶證券股份有限公司
（41）上海長(zhǎng)量基金銷售有限公司
（42）光大證券股份有限公司
（43）東方財(cái)富證券股份有限公司
（44）東吳證券股份有限公司
（45）國信證券股份有限公司
（46）南京蘇寧基金銷售有限公司
（47）北京濟(jì)安基金銷售有限公司
銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資等業(yè)務(wù)的具體網(wǎng)點(diǎn)、
規(guī)則、流程、數(shù)額限制等請(qǐng)?jiān)斠姼麂N售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定。銷售機(jī)構(gòu)可辦理的業(yè)務(wù)
類型及業(yè)務(wù)辦理狀況以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)
的要求，增減或變更基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，
投資者可登錄本公司網(wǎng)站（www.ubssdic.com）查詢本基金銷售機(jī)構(gòu)信息。
8基金份額凈值公告的披露安排
從2025年8月5日起，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日的次日，通過
規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份額凈值和
基金份額累計(jì)凈值。
9其他需要提示的事項(xiàng)
（1）本基金于2025年8月5日起加入部分代銷機(jī)構(gòu)及國投瑞銀已推出的
申購（部分同時(shí)含定期定額投資）費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)及其他費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)，詳見各
代銷機(jī)構(gòu)相關(guān)公告和本公司網(wǎng)站相關(guān)提示。
（2）本公告僅對(duì)本基金開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)的
有關(guān)事項(xiàng)予以說明。投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，可登錄本基金管理人網(wǎng)
站（www.ubssdic.com）查閱基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等資
料。投資人還可撥打本公司客服電話（400-880-6868、0755-83160000)或代銷
機(jī)構(gòu)咨詢電話咨詢基金的相關(guān)事宜。
風(fēng)險(xiǎn)提示：基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和
運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投
資人申購本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產(chǎn)品資
料概要》等相關(guān)法律文件。
國投瑞銀基金管理有限公司
2025年8月1日
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