工銀瑞信基金管理有限公司關(guān)于工銀瑞信如意貨幣市場基金增加E類基金份額類別、調(diào)整資金清算交收安排及修改基金合同、托管協(xié)議的公告
工銀瑞信基金管理有限公司
關(guān)于工銀瑞信如意貨幣市場基金增加E類基金份額類別、調(diào)整資金清算交收安排及修改基金合同、托管協(xié)議的公告
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》及《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定及工銀瑞信如意貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）基金合同和招募說明書的約定，為滿足投資者的投資需求，經(jīng)與本基金的基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司協(xié)商一致，工銀瑞信基金管理有限公司（以下簡稱“本基金管理人”）決定自2025年9月25日起為本基金增加E類基金份額，調(diào)整資金清算交收安排，更新基金托管人信息，并據(jù)此對基金合同、托管協(xié)議進(jìn)行修改。本基金增加份額類別、調(diào)整資金清算交收安排事項屬于基金合同約定的不需召開基金份額持有人大會的事項。具體事項公告如下：
一、增加E類基金份額類別
（一）本基金的基金份額分類情況：
自2025年9月25日起，本基金增加E類基金份額(基金代碼:025636)。本次增加基金份額類別后，將根據(jù)銷售服務(wù)費收取等事項的不同設(shè)置五類基金份額（即A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額），五類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。投資者申購時可以自主選擇與各類基金份額相對應(yīng)的基金代碼進(jìn)行申購。
投資者首次申購E類基金份額的最低限額為人民幣1500萬元，追加申購的單筆最低限額為人民幣0.01元。投資者可將其全部或部分的E類基金份額贖回。本基金E類基金份額按照份額進(jìn)行贖回，每次贖回基金份額不得低于0.01份，贖回時或贖回后保留的E類基金份額余額不足0.01份的，在贖回時需一次全部贖回?；痄N售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)，但不得低于前述最低限額的相關(guān)約定。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，根據(jù)本基金運作情況、法律法規(guī)或登記機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（二）新增E類基金份額的銷售機(jī)構(gòu)
直銷機(jī)構(gòu)：工銀瑞信基金管理有限公司
代銷機(jī)構(gòu)：中國工商銀行股份有限公司
費用種類 A類基金份額 B類基金份額 C類基金份額 D類基金份額 E類基金份額
申購費 0
贖回費 通常情況下為0%，在特殊情形下，將根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定收取強制贖回費。
銷售服務(wù)費 0.25% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01%
首次申購起點金額 0.01元 1000萬元 0.01元 1000萬元 1500萬元
追加申購最低金額 0.01元
最低贖回份額 0.01份
基金賬戶最低余額 0.01份
管理費 0.15%
托管費 0.05%
（三）本基金各類份額類別的費用費率結(jié)構(gòu)
本基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
二、調(diào)整資金清算交收安排
調(diào)整本基金交易及清算交收安排中有關(guān)申購、贖回和份額轉(zhuǎn)換的資金清算部分內(nèi)容，相應(yīng)修改《工銀瑞信如意貨幣市場基金托管協(xié)議》涉及內(nèi)容，具體修訂內(nèi)容如下：
章節(jié) 原托管協(xié)議 修改后托管協(xié)議
內(nèi)容 內(nèi)容
七、交易及清算交收安排 （四）申購、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的資金清算、數(shù)據(jù)傳遞及托管協(xié)議當(dāng)事人的責(zé)任
3、基金托管賬戶與“基金清算賬戶”間，代銷申購資金實行T+2日清算，代銷贖回資金、贖回費實行T+1日清算，代銷轉(zhuǎn)出款、轉(zhuǎn)入款及轉(zhuǎn)換費實行T+3日清算，直銷申購和贖回資金實行T+1日清算。
4、基金托管賬戶與“基金清算賬戶”間的資金清算遵循“全額清算、凈額交收”的原則，即按照托管賬戶當(dāng)日應(yīng)收資金（包括T-2日代銷申購資金、T-1日直銷申購資金及T-3日基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入款）與托管賬戶應(yīng)付額（含T-1日贖回資金、T-1日應(yīng)付贖回費、T-3日基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出款及轉(zhuǎn)換費）的差額來確定托管賬戶凈應(yīng)收額或凈應(yīng)付額，以此確定資金交收額。當(dāng)存在托管賬戶凈應(yīng)收額時，基金管理人負(fù)責(zé)將托管賬戶凈應(yīng)收額在T日16:00前從“基金清算賬戶”劃到基金托管賬戶，基金托管人在資金到賬后應(yīng)立即通知基金管理人進(jìn)行賬務(wù)處理；當(dāng)存在托管賬戶凈應(yīng)付額時，基金托管行按管理人的劃款指令將托管賬戶凈應(yīng)付額在T日15:00前劃到“基金清算賬戶”，基金托管人在資金劃出后立即通知基金管理人進(jìn)行賬務(wù)處理。 （四）申購、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的資金清算、數(shù)據(jù)傳遞及托管協(xié)議當(dāng)事人的責(zé)任
3、基金托管賬戶與“基金清算賬戶”間的資金清算遵循“全額清算、凈額交收”的原則，即按照托管賬戶當(dāng)日應(yīng)收資金與托管賬戶應(yīng)付資金的差額來確定托管賬戶凈應(yīng)收額或凈應(yīng)付額，以此確定資金交收額。當(dāng)存在托管賬戶凈應(yīng)收額時，基金管理人負(fù)責(zé)將托管賬戶凈應(yīng)收額在T日16:00前從“基金清算賬戶”劃到基金托管賬戶；當(dāng)存在托管賬戶凈應(yīng)付額時，基金托管行按管理人的劃款指令將托管賬戶凈應(yīng)付額在T日15:00前劃到“基金清算賬戶”。
三、基金合同、托管協(xié)議的修訂
為確保本基金增加E類基金份額類別、調(diào)整資金清算交收安排符合法律法規(guī)的規(guī)定，本基金管理人就基金合同、托管協(xié)議的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了修訂，同時更新了基金托管人信息，本次因增加E類基金份額類別、調(diào)整資金清算交收安排而對基金合同作出的修訂對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響，屬于基金合同中約定的不需召開基金份額持有人大會的事項。
本基金基金合同和托管協(xié)議的修改詳見附件《工銀瑞信如意貨幣市場基金基金合同、托管協(xié)議修改前后文對照表》。
本基金管理人將于公告當(dāng)日將修改后的本基金《基金合同》、《托管協(xié)議》、《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要登載于公司網(wǎng)站及中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站。投資者欲了解基金信息請仔細(xì)閱讀本基金的基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件。
本基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整上述有關(guān)內(nèi)容。
投資者可登錄本基金管理人網(wǎng)站（www.icbcubs.com.cn）或撥打本基金管理人的客戶服務(wù)電話（400-811-9999）獲取相關(guān)信息。
本公告的解釋權(quán)歸本公司所有。
風(fēng)險提示：投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其將來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，敬請投資者認(rèn)真閱讀基金的相關(guān)法律文件，并選擇適合自身風(fēng)險承受能力的投資品種進(jìn)行投資。
特此公告。
工銀瑞信基金管理有限公司
二〇二五年九月二十五日
附件：《工銀瑞信如意貨幣市場基金基金合同、托管協(xié)議修改前后文對照表》
一、基金合同修改前后文對照表
章節(jié) 原基金合同 修改后基金合同
內(nèi)容 內(nèi)容
第二部分釋義
54、基金份額類別：本基金根據(jù)銷售服務(wù)費收取等事項的不同，分設(shè)四類基金份額：A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額。四類基金份額分設(shè)不同的基金代碼并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
55、A類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費的一類基金份額類別
56、B類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的一類基金份額類別
57、C類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的一類基金份額類別
58、D類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的一類基金份額類別
54、基金份額類別：本基金根據(jù)銷售服務(wù)費收取等事項的不同，分設(shè)五類基金份額：A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額。各類基金份額分設(shè)不同的基金代碼并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
55、A類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費的一類基金份額類別
56、B類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的一類基金份額類別
57、C類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的一類基金份額類別
58、D類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的一類基金份額類別
59、E類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的一類基金份額類別
第二部分釋義 61、基金份額凈值：指計算日某類基金份額基金資產(chǎn)凈值除以計算日該類基金份額總數(shù)。本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使A類、B類、C類和D類基金份額的基金份額凈值保持在人民幣1.00元 62、基金份額凈值：指計算日某類基金份額基金資產(chǎn)凈值除以計算日該類基金份額總數(shù)。本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使各類基金份額的基金份額凈值保持在人民幣1.00元
第三部分基金的基本情況 六、基金份額面值
本基金A類、B類、C類和D類基金份額面值為人民幣1.00元。
六、基金份額面值
本基金各類基金份額面值均為人民幣1.00元。
第三部分基金的基本情況 八、基金份額類別設(shè)置
本基金的基金份額分為A類、B類、C類和D類基金份額，各類基金份額單獨設(shè)置基金代碼。基金管理人按相關(guān)規(guī)定公布A類、B類、C類和D類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。 八、基金份額類別設(shè)置
本基金的基金份額分為A類、B類、C類、D類和E類基金份額，各類基金份額單獨設(shè)置基金代碼。基金管理人按相關(guān)規(guī)定公布各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
第六部分基金份額的申購與贖回 六、申購和贖回的價格、費用及其用途
4、本基金A類、B類、C類和D類基金份額的申購、贖回價格為每份基金單位1.00元。 六、申購和贖回的價格、費用及其用途
4、本基金各類基金份額的申購、贖回價格均為每份基金單位1.00元。
第七部分基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù) 二、基金托管人
（一）基金托管人簡況
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司（簡稱：興業(yè)銀行）
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號
郵政編碼：350013
法定代表人：呂家進(jìn)
成立日期：1988年8月22日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國人民銀行總行，銀復(fù)[1988]347號
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]74號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營 二、基金托管人
（一）基金托管人簡況
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司（簡稱：興業(yè)銀行）
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號
郵政編碼：200120
法定代表人：呂家進(jìn)
成立日期：1988年8月22日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國人民銀行總行，銀復(fù)[1988]347號
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]74號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
第十五部分基金費用與稅收 二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
3、基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.25%；B類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%；C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%；D類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%。銷售服務(wù)費計提的計算公式具體如下：
H＝前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值×該類基金份額的年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費 二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
3、基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.25%；B類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%；C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%；D類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%；E類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%。銷售服務(wù)費計提的計算公式具體如下：
H＝前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值×該類基金份額的年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
二、托管協(xié)議修改前后文對照表
章節(jié) 原托管協(xié)議 修改后托管協(xié)議
內(nèi)容 內(nèi)容
七、交易及清算交收安排 （四）申購、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的資金清算、數(shù)據(jù)傳遞及托管協(xié)議當(dāng)事人的責(zé)任
3、基金托管賬戶與“基金清算賬戶”間，代銷申購資金實行T+2日清算，代銷贖回資金、贖回費實行T+1日清算，代銷轉(zhuǎn)出款、轉(zhuǎn)入款及轉(zhuǎn)換費實行T+3日清算，直銷申購和贖回資金實行T+1日清算。
4、基金托管賬戶與“基金清算賬戶”間的資金清算遵循“全額清算、凈額交收”的原則，即按照托管賬戶當(dāng)日應(yīng)收資金（包括T-2日代銷申購資金、T-1日直銷申購資金及T-3日基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入款）與托管賬戶應(yīng)付額（含T-1日贖回資金、T-1日應(yīng)付贖回費、T-3日基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出款及轉(zhuǎn)換費）的差額來確定托管賬戶凈應(yīng)收額或凈應(yīng)付額，以此確定資金交收額。當(dāng)存在托管賬戶凈應(yīng)收額時，基金管理人負(fù)責(zé)將托管賬戶凈應(yīng)收額在T日16:00前從“基金清算賬戶”劃到基金托管賬戶，基金托管人在資金到賬后應(yīng)立即通知基金管理人進(jìn)行賬務(wù)處理；當(dāng)存在托管賬戶凈應(yīng)付額時，基金托管行按管理人的劃款指令將托管賬戶凈應(yīng)付額在T日15:00前劃到“基金清算賬戶”，基金托管人在資金劃出后立即通知基金管理人進(jìn)行賬務(wù)處理。 （四）申購、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的資金清算、數(shù)據(jù)傳遞及托管協(xié)議當(dāng)事人的責(zé)任
3、基金托管賬戶與“基金清算賬戶”間的資金清算遵循“全額清算、凈額交收”的原則，即按照托管賬戶當(dāng)日應(yīng)收資金與托管賬戶應(yīng)付資金的差額來確定托管賬戶凈應(yīng)收額或凈應(yīng)付額，以此確定資金交收額。當(dāng)存在托管賬戶凈應(yīng)收額時，基金管理人負(fù)責(zé)將托管賬戶凈應(yīng)收額在T日16:00前從“基金清算賬戶”劃到基金托管賬戶；當(dāng)存在托管賬戶凈應(yīng)付額時，基金托管行按管理人的劃款指令將托管賬戶凈應(yīng)付額在T日15:00前劃到“基金清算賬戶”。
八、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算 （一）基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算及復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使A類、B類、C類和D類基金份額的基金份額凈值保持在人民幣1.00元。該基金份額凈值是計算各類基金份額申購與贖回價格的基礎(chǔ)。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 （一）基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算及復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使各類基金份額的基金份額凈值保持在人民幣1.00元。該基金份額凈值是計算各類基金份額申購與贖回價格的基礎(chǔ)。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十一、基金費用 （三）基金份額的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.25%；B類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%；C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%；D類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%。銷售服務(wù)費計提的計算公式具體如下：
H＝前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值×該類基金份額的年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費 （三）基金份額的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.25%；B類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%；C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%；D類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%；E類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%。銷售服務(wù)費計提的計算公式具體如下：
H＝前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值×該類基金份額的年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
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