易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期2060五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）開放日常申購和定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期2060五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）開放日常申購和定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
1.公告基本信息
基金名稱 易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期2060五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）
基金簡稱 易方達(dá)養(yǎng)老2060五年持有混合發(fā)起式（FOF）
基金主代碼 019664
基金運(yùn)作方式 契約型開放式
基金合同生效日 2025年9月10日
基金管理人名稱 易方達(dá)基金管理有限公司
基金托管人名稱 招商銀行股份有限公司
基金注冊登記機(jī)構(gòu)名稱 易方達(dá)基金管理有限公司
公告依據(jù) 《易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期2060五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）
《易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期2060五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）招募說明書》（以下簡稱“《招募說明書》”）
申購起始日 2025年9月29日
定期定額投資起始日 2025年9月29日
注：（1）在目標(biāo)日期（即2060年12月31日）之前（含該日），易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期2060五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（以下簡稱“本基金”）對投資者認(rèn)購或申購的每份基金份額設(shè)定五年（一年按365天計(jì)算，下同）最短持有期限，在最短持有期限內(nèi)，基金管理人對投資者的相應(yīng)基金份額不辦理贖回確認(rèn)。即對于每份基金份額，當(dāng)持有時(shí)間小于五年，無法確認(rèn)贖回；當(dāng)持有時(shí)間大于等于五年，可以確認(rèn)贖回。最短持有期的最后一日為最短持有期到期日。對于每份基金份額，基金管理人僅在最短持有期到期日之后（不含該日）為基金份額持有人辦理相應(yīng)基金份額的贖回確認(rèn)。
（2）本基金開放贖回、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)將另行公告。
2.申購和定期定額投資業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間
（1）投資者在開放日辦理本基金基金份額的申購或定期定額投資，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或《基金合同》的規(guī)定公告暫停申購或定期定額投資時(shí)除外。
若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更、其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施前依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（2）基金管理人不得在《基金合同》約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購或者定期定額投資。投資者在《基金合同》約定之外的日期和時(shí)間提出申購或定期定額投資申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購或定期定額投資價(jià)格為下一開放日基金份額申購或定期定額投資的價(jià)格。
（3）目標(biāo)日期（即2060年12月31日）之后（不含該日），本基金將轉(zhuǎn)型為“易方達(dá)安?；旌闲突鹬谢穑‵OF）”，并不再設(shè)定最短持有期。基金管理人將根據(jù)轉(zhuǎn)型后基金合同的約定在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在招募說明書或相關(guān)公告中載明。對于在目標(biāo)日期之前持有基金份額的投資者，自基金轉(zhuǎn)型當(dāng)日開始即可以在開放日贖回基金份額。
3.日常申購業(yè)務(wù)
3.1申購金額限制
投資者通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)或易方達(dá)基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）網(wǎng)上直銷系統(tǒng)首次申購的單筆最低限額為人民幣1元，追加申購單筆最低限額為人民幣1元；投資者通過本公司直銷中心首次申購的單筆最低限額為人民幣50,000元，追加申購單筆最低限額是人民幣1,000元。在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機(jī)構(gòu)對申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，需同時(shí)遵循該銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。（以上金額均含申購費(fèi)）。
投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額或采用定期定額投資計(jì)劃時(shí)，不受最低申購金額的限制。
投資者可多次申購，一般情況下本基金對單個投資者累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制。但對于可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形，基金管理人有權(quán)采取控制措施。當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益,具體請參見相關(guān)公告。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
基金管理人可以根據(jù)市場情況，在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額的數(shù)量限制，或者新增基金規(guī)模控制措施?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3.2申購費(fèi)率
3.2.1前端收費(fèi)
（1）本基金對通過本公司直銷中心申購的全國社會保障基金、依法設(shè)立的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、依法制定的企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金（包括企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃）、可以投資基金的其他社會保險(xiǎn)基金、以及依法登記、認(rèn)定的慈善組織實(shí)施差別的優(yōu)惠申購費(fèi)率。如將來出現(xiàn)可以投資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可將其納入實(shí)施差別優(yōu)惠申購費(fèi)率的投資群體范圍。
上述投資群體通過基金管理人的直銷中心申購本基金的申購費(fèi)率見下表：
申購確認(rèn)金額M（元）（含申購費(fèi)） 申購費(fèi)率
M＜100萬 0.12%
100萬≤M＜500萬 0.08%
M≥500萬 按筆收取，100.00元/筆
基金管理人可根據(jù)情況調(diào)整實(shí)施差別優(yōu)惠申購費(fèi)率的投資群體，并在更新招募說明書中列示。
（2）其他投資者申購本基金的申購費(fèi)率見下表：
申購確認(rèn)金額M（元）（含申購費(fèi)） 申購費(fèi)率
M＜100萬 1.20%
100萬≤M＜500萬 0.80%
M≥500萬 按筆收取，1000.00元/筆
在申購費(fèi)按金額分檔的情況下，如果投資者多次申購，申購費(fèi)適用單筆申購金額所對應(yīng)的費(fèi)率。
（3）目標(biāo)日期之后（不含該日），本基金將轉(zhuǎn)型為“易方達(dá)安福混合型基金中基金（FOF）”，目標(biāo)日期之后的申購費(fèi)率將在招募說明書或相關(guān)公告中載明。
（4）基金管理人可以在《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整申購費(fèi)率或變更收費(fèi)方式，調(diào)整后的申購費(fèi)率或變更的收費(fèi)方式在更新的《招募說明書》中列示。上述費(fèi)率或收費(fèi)方式如發(fā)生變更，基金管理人最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（5）基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的情況下根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費(fèi)率，或開展有差別的費(fèi)率優(yōu)惠活動。
3.3其他與申購相關(guān)的事項(xiàng)
關(guān)于參加銷售機(jī)構(gòu)各種渠道基金申購費(fèi)率優(yōu)惠活動的說明：
（1）本基金在非直銷銷售機(jī)構(gòu)開展的申購費(fèi)率優(yōu)惠活動情況請查閱本公司或非直銷銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告或通知。
（2）投資者通過本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)進(jìn)行本基金申購的優(yōu)惠費(fèi)率，詳見本公司網(wǎng)站上的相關(guān)說明。
4.定期定額投資業(yè)務(wù)
（1）定期定額投資業(yè)務(wù)是指投資者可通過基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)提交申請，約定每期扣款時(shí)間、扣款金額，由指定的銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定資金賬戶內(nèi)自動完成扣款，并提交基金申購申請的一種長期投資方式。
（2）開通定期定額投資業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)
本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)開通本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)（目前僅對個人投資者開通）。其他銷售機(jī)構(gòu)開通本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)情況敬請投資者關(guān)注各銷售機(jī)構(gòu)開通定期定額投資業(yè)務(wù)的公告或垂詢相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)。
（3）定期定額投資業(yè)務(wù)的安排
1）除另有公告外，定期定額投資費(fèi)率與日常申購費(fèi)率相同。
2）本基金的每期扣款金額不低于人民幣1元，不設(shè)金額級差。各銷售機(jī)構(gòu)可在此基礎(chǔ)上規(guī)定自己的最低扣款金額。銷售機(jī)構(gòu)將按照與投資者申請時(shí)所約定的每期約定扣款日、扣款金額扣款，并在與基金日常申購業(yè)務(wù)相同的受理時(shí)間內(nèi)提交申請。若遇非基金開放日時(shí)，扣款是否順延以銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。具體扣款方式以上述銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。
3）本基金的注冊登記機(jī)構(gòu)按照基金申購申請日（T日）的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算申購份額，申購份額通常將在T+3工作日確認(rèn)成功后直接計(jì)入投資者的基金賬戶，投資者可自T+4工作日起查詢申購成交情況。
4）當(dāng)發(fā)生限制申購或暫停申購的情形時(shí)，除另有公告外，定期定額投資與日常申購按相同的原則確認(rèn)。
5）本基金在非直銷銷售機(jī)構(gòu)開展的定期定額投資費(fèi)率優(yōu)惠活動情況請查閱本公司或非直銷銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告或通知。本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)定期定額投資的費(fèi)率優(yōu)惠、業(yè)務(wù)規(guī)則詳見本公司網(wǎng)站上的相關(guān)說明。定期定額投資業(yè)務(wù)的其他具體辦理程序請遵循各銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
5.基金銷售機(jī)構(gòu)
5.1直銷機(jī)構(gòu)
易方達(dá)基金管理有限公司
注冊地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江新城珠江東路30號廣州銀行大廈40-43樓；廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
法定代表人：吳欣榮
電話：020-85102506
傳真：400-881-8099
聯(lián)系人：梁美
網(wǎng)址：www.efunds.com.cn
直銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息：
本公司直銷中心和網(wǎng)上直銷系統(tǒng)銷售本基金，網(wǎng)點(diǎn)具體信息詳見本公司網(wǎng)站。
5.2非直銷機(jī)構(gòu)
本基金非直銷銷售機(jī)構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站公示，敬請投資者留意。
6.基金份額凈值公告的披露安排
根據(jù)《信息披露辦法》《基金合同》和《招募說明書》的有關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在T+3工作日內(nèi)（T日為開放日），通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的三個工作日內(nèi)，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
7.其他需要提示的事項(xiàng)
（1）本公告僅對本基金開放申購和定期定額投資業(yè)務(wù)有關(guān)的事項(xiàng)予以說明。投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請仔細(xì)閱讀《基金合同》《招募說明書》及基金產(chǎn)品資料概要等基金法律文件。
（2）基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和定期定額投資申請的當(dāng)天作為申購或定期定額投資申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+3工作日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+4工作日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。
銷售機(jī)構(gòu)對申購和定期定額投資申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購和定期定額投資申請。申購和定期定額投資的確認(rèn)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申購申請及申購份額的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。
（3）投資者可通過以下途徑咨詢有關(guān)詳情：
易方達(dá)基金管理有限公司
客戶服務(wù)電話：400-881-8088
網(wǎng)址：www.efunds.com.cn
（4）風(fēng)險(xiǎn)提示：本基金名稱中包含“養(yǎng)老”字樣，但并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾?；鸸芾砣顺兄Z以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)法規(guī)要求對投資者類別、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行劃分，并提出適當(dāng)性匹配意見。投資者在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書（更新）和基金產(chǎn)品資料概要（更新）等基金法律文件，全面認(rèn)識基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，在了解產(chǎn)品情況及銷售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和投資目標(biāo)，對基金投資作出獨(dú)立決策，選擇合適的基金產(chǎn)品?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
特此公告。
易方達(dá)基金管理有限公司
2025年9月25日
易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期2060五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）開放日常申購和定期定額投資業(yè)務(wù)的公告.pdf